AS mendenda Bank of America $1,2 miliar karena kelalaian anti-pencucian uang
Treasury mengatakan bank tersebut melewatkan lebih dari $5 miliar dalam transaksi mencurigakan, termasuk aliran yang terkait sanksi.
Regulator AS menjatuhkan denda $1,2 miliar kepada Bank of America setelah gagal melaporkan lebih dari $5 miliar transaksi mencurigakan dengan benar.
Regulator AS mendenda Bank of America lebih dari $1,2 miliar karena pelanggaran anti-pencucian uang dan sanksi, kata Treasury Department pada 13 Oktober.
Bank terbesar kedua di AS gagal melaporkan dengan benar lebih dari $5 miliar transaksi mencurigakan, kata Treasury. Beberapa aktivitas mengindikasikan jaringan pencucian uang China dan keuangan ilegal di sekitar perbatasan barat daya AS, menurut departemen tersebut.
Denda
Total tuduhan mencakup $1,2 miliar yang ditetapkan oleh Financial Crimes Enforcement Network milik Treasury, termasuk denda perdata $750 juta dari Office of the Comptroller of the Currency. Office of Foreign Assets Control milik Treasury juga mengumumkan penyelesaian $11,6 juta atas dugaan pelanggaran sejumlah program sanksi, termasuk terhadap Iran, Rusia, narkotika, dan terorisme global.
Comptroller of the Currency Jonathan Gould mengatakan denda OCC adalah denda uang perdata terbesarnya yang dikenakan terhadap bank, karena apa yang disebutnya pelanggaran 'parah dan berkelanjutan' terhadap Bank Secrecy Act.
Regulator menerbitkan perintah persetujuan yang mengharuskan Bank of America bekerja dengan pihak ketiga untuk mengidentifikasi dan melaporkan transaksi mencurigakan yang tidak terdeteksi, dan menjalani tinjauan independen atas pemantauan dan uji tuntasnya. Bank tersebut sudah berada di bawah perintah penghentian dan pencegahan Desember 2024, tetapi Treasury mencatat bank gagal memprioritaskan kepatuhan meskipun ada perintah tersebut.
Apa kata bank
Juru bicara Bank of America mengatakan kepada AFP hasilnya akan mencakup biaya $1,2 miliar, membebani laba bersih sekitar 17 sen per saham. Bank itu mengatakan berkomitmen menyelesaikan pekerjaan yang diperlukan untuk mengatasi kekhawatiran regulator.
Saham Bank of America turun 2,6% dalam perdagangan setelah jam kerja setelah pengumuman Treasury.
Intinya: Bank besar AS mendapat denda $1,2 miliar setelah melewatkan $5 miliar aliran mencurigakan, dan regulator mengatakan bank itu terus gagal bahkan setelah perintah 2024.
Ringkasan ditulis oleh Oh Cannot dari laporan asli Straits Times. Bukan saran keuangan. Diterjemahkan dari bahasa Inggris dengan AI. Baca versi bahasa Inggris.
