สหรัฐฯ ปรับ Bank of America 1.2 พันล้านดอลลาร์ เหตุบกพร่องด้านการฟอกเงิน

หน่วยงานกำกับดูแลสหรัฐฯ ปรับ Bank of America มากกว่า 1.2 พันล้านดอลลาร์ จากความผิดด้านการป้องกันการฟอกเงินและมาตรการคว่ำบาตร Treasury Department กล่าวเมื่อวันที่ 13 ต.ค.

ธนาคารใหญ่อันดับสองของสหรัฐฯ ล้มเหลวในการรายงานธุรกรรมต้องสงสัยมูลค่ากว่า 5 พันล้านดอลลาร์อย่างถูกต้อง Treasury กล่าว กิจกรรมบางส่วนบ่งชี้ถึงเครือข่ายฟอกเงินจีนและการเงินผิดกฎหมายบริเวณชายแดนตะวันตกเฉียงใต้ของสหรัฐฯ ตามที่หน่วยงานระบุ

บทลงโทษ

ค่าปรับโดยรวมประกอบด้วย 1.2 พันล้านดอลลาร์ที่ประเมินโดย Financial Crimes Enforcement Network ของ Treasury รวมถึงค่าปรับทางแพ่ง 750 ล้านดอลลาร์จาก Office of the Comptroller of the Currency. Office of Foreign Assets Control ของ Treasury ยังประกาศข้อตกลง 11.6 ล้านดอลลาร์สำหรับการละเมิดที่ดูเหมือนเกิดขึ้นกับโครงการคว่ำบาตรหลายโครงการ รวมถึงที่เกี่ยวกับอิหร่าน รัสเซีย ยาเสพติด และการก่อการร้ายทั่วโลก

Comptroller of the Currency Jonathan Gould กล่าวว่า ค่าปรับของ OCC เป็นค่าปรับทางแพ่งที่สูงที่สุดที่หน่วยงานเคยประเมินกับธนาคาร เนื่องจากสิ่งที่เขาเรียกว่า ‘ความผิดร้ายแรงและต่อเนื่อง’ ต่อ Bank Secrecy Act

หน่วยงานกำกับดูแลเผยแพร่คำสั่งยินยอม (consent order) ที่กำหนดให้ Bank of America ทำงานกับบุคคลที่สามเพื่อระบุและรายงานธุรกรรมต้องสงสัยที่ตรวจไม่พบ และต้องเข้ารับการตรวจสอบอิสระด้านการเฝ้าติดตามและการตรวจสอบสถานะลูกค้า (due diligence) ธนาคารอยู่ภายใต้คำสั่งห้ามดำเนินการ (cease-and-desist order) เมื่อเดือนธันวาคม 2024 อยู่แล้ว แต่ Treasury ระบุว่าธนาคารล้มเหลวในการให้ความสำคัญกับการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์แม้มีคำสั่งนั้น

ธนาคารว่าอย่างไร

โฆษกของ Bank of America บอกกับ AFP ว่าผลประกอบการจะรวมค่าใช้จ่าย 1.2 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งจะกดกำไรสุทธิลงราว 17 เซนต์ต่อหุ้น ธนาคารกล่าวว่ามุ่งมั่นที่จะทำงานที่จำเป็นให้เสร็จเพื่อตอบข้อกังวลของหน่วยงานกำกับดูแล

หุ้น Bank of America ร่วง 2.6% ในการซื้อขายหลังเวลาทำการ หลังการประกาศของ Treasury

สรุป: ธนาคารใหญ่ของสหรัฐฯ โดนค่าปรับ 1.2 พันล้านดอลลาร์ หลังพลาดกระแสเงินต้องสงสัย 5 พันล้านดอลลาร์ และหน่วยงานกำกับดูแลกล่าวว่ายังคงล้มเหลวแม้มีคำสั่งเมื่อปี 2024