Mỹ phạt Bank of America 1.2 tỷ USD vì lỗ hổng rửa tiền
Treasury nói ngân hàng này đã bỏ sót hơn 5 tỷ USD giao dịch đáng ngờ, gồm cả các dòng tiền liên quan đến trừng phạt.
Các cơ quan quản lý Mỹ phạt Bank of America 1.2 tỷ USD sau khi ngân hàng này không báo cáo đúng mức hơn 5 tỷ USD giao dịch đáng ngờ.
Các cơ quan quản lý Mỹ đã phạt Bank of America hơn 1.2 tỷ USD vì các vi phạm chống rửa tiền và trừng phạt, Treasury Department cho biết hôm 13/10.
Ngân hàng lớn thứ hai của Mỹ đã không báo cáo đúng mức hơn 5 tỷ USD giao dịch đáng ngờ, Treasury cho biết. Một số hoạt động cho thấy dấu hiệu của các mạng rửa tiền Trung Quốc và tài chính bất hợp pháp quanh biên giới tây nam Mỹ, theo bộ này.
Các khoản phạt
Khoản phạt tổng thể gồm 1.2 tỷ USD do Financial Crimes Enforcement Network của Treasury áp đặt, bao gồm 750 triệu USD tiền phạt dân sự từ Office of the Comptroller of the Currency. Office of Foreign Assets Control của Treasury cũng công bố thỏa thuận dàn xếp 11.6 triệu USD về các vi phạm rõ ràng đối với nhiều chương trình trừng phạt, gồm Iran, Nga, ma túy và khủng bố toàn cầu.
Comptroller of the Currency Jonathan Gould nói rằng khoản phạt của OCC là khoản tiền phạt dân sự lớn nhất mà cơ quan này áp lên một ngân hàng, do những gì ông gọi là vi phạm 'nghiêm trọng và tiếp diễn' đối với Bank Secrecy Act.
Các cơ quan quản lý công bố lệnh đồng thuận yêu cầu Bank of America làm việc với một bên thứ ba để xác định và báo cáo các giao dịch đáng ngờ không bị phát hiện, và phải trải qua một cuộc đánh giá độc lập về giám sát và thẩm định của mình. Ngân hàng vốn đã nằm dưới lệnh đình chỉ và chấm dứt hồi tháng 12/2024, nhưng Treasury lưu ý rằng ngân hàng đã không ưu tiên tuân thủ bất chấp lệnh đó.
Ngân hàng nói gì
Một phát ngôn viên của Bank of America nói với AFP rằng kết quả sẽ gồm khoản phí 1.2 tỷ USD, khiến thu nhập ròng giảm khoảng 17 cent mỗi cổ phiếu. Ngân hàng nói họ cam kết hoàn tất công việc cần thiết để giải quyết các lo ngại của cơ quan quản lý.
Cổ phiếu Bank of America giảm 2.6% trong giao dịch sau giờ đóng cửa sau thông báo của Treasury.
Điểm chính: Một ngân hàng lớn của Mỹ bị phạt 1.2 tỷ USD sau khi bỏ sót 5 tỷ USD dòng tiền đáng ngờ, và các cơ quan quản lý nói ngân hàng này vẫn tiếp tục không tuân thủ ngay cả sau một lệnh năm 2024.
Bản tóm tắt do Oh Cannot viết từ bài gốc của Straits Times. Không phải lời khuyên tài chính. Dịch từ tiếng Anh bằng AI. Đọc bản tiếng Anh.
